La economía ilícita en España

Armando Fernández Steinko

Universidad Complutense de Madrid

La economía ilícita en España

Principales resultados

1.     Hemos reconstruido y calculado el valor y los flujos de la economía ilícita española a partir de fuentes primarias: los hechos probados de 500 sentencias y otros documentos judiciales, 120 entrevistas, así como 45 bases de datos oficiales. Las fuentes secundarias (noticias publicadas así como 550 trabajos monográficos y estudios parciales) juegan sólo un papel complementario.

2.     La renta ilícita anual ascendió en España a mínimo de 70.000mill€ en los años 2000 a 2015.  El 88% de esta cantidad -60.500mill€- se genera con seis conductas de cuello blanco (por orden de importancia: malversación de caudales, grandes delitos fiscales, delitos contra la ordenación del territorio, desvío de subvenciones, estafas y pago de dádivas) mientras que el 12% restante -8.200mill€- es el resultado de otras cinco de cuello azul: narcotráfico, robos y hurtos importantes, tráfico de productos del tabaco, prostitución coactiva y tráfico no autorizado de armas. Los 70.000mill€ no incluyen los activos intangibles con valor paisajístico, natural e histórico-artístico que se han perdido para siempre con la comisión de delitos urbanísticos, y cuyo valor resulta imposible de cuantificar.

3.  Tres cuartas partes de estos 70.000mill€ se ocultan y transforman -o “blanquean”- en territorio español, aunque un tercio de esta cantidad lo hace después de hacer un viaje de ida y vuelta al extranjero. La cuarta parte restante se blanquea en terceros países ocultándose, transformándose o simplemente aflorando como dinero no considerado ilícito en alguno de ellos, un recorrido -el internacional- que describiremos con detalle en un próximo informe.  

4.  Solo una parte de las grandes denominaciones -billetes de 500 y 200€- que han llegado a sumar 70.000mill€ en los momentos álgidos del boom inmobiliario, es de origen ilegal. Una tercera parte de esta cantidad permanece oculta en cajas fuertes, dobles tabiques (“dinero debajo del colchón) mientras que las dos terceras partes restantes son utilizadas, preferentemente, en transacciones vinculadas al sector inmobiliario y de la construcción. Los cohechos circulan en gran medida a través de esta clase de billetes, pero sólo una parte más bien pequeña del dinero del narcotráfico lo hace en este soporte.

5.     Al menos 14.000mill de euros ilícitos se transforman en consumo corriente y suntuario. Los grandes delincuentes económicos de cuello blanco destinan el mayor porcentaje a bienes inmuebles, mientras que los de cuello azul es más elevada la proporción transformada en consumo y compra de automóviles. Las instituciones financieras, sobre todo los bancos extranjeros, ocupan un lugar central en las grandes tramas y las cajas de ahorros son menos permisivas que los bancos privados a la hora de aceptar activos ilícitos para mejorar su pasivo.

6.     El “blanqueo” de los activos de cuello blanco está más y mejor organizado que el procedente de los de cuello azul pues muchos de sus protagonistas utilizan  para ello las organizaciones legales en las que trabajan. No hemos encontrado apenas indicios de la existencia de “organizaciones criminales” creadas para blanquear activos ilícitos, ni siquiera para cometer delitos  precedentes, aunque sí hemos encontrado muchos “criminales organizados”. En los casos más significativos, que son una minoría, se dan formas de funcionamiento basadas en círculos concéntricos o sistemas planetarios antes que estructuras piramidales. Esto quiere decir que los diferentes actores “giran” alrededor de los núcleos centrales de las tramas sin que aquellos conozcan necesariamente los detalles y los objetivos que persiguen estos últimos. Las relaciones comerciales entre los implicados son más intensas en los espacios exteriores, mientas que las relaciones adscriptivas dominan en los núcleos. Esto es válido tanto para las tramas de cuello blanco como para las de cuello azul. 

7.  Las localidades que concentran la mayor cantidad de ilícitos por 1.000 habitantes durante el período estudiado han sido algunas pequeñas muy utilizadas por los delincuentes de cuello blanco, muchas de ellas erradicadas en la Costa del Sol, así como algunas de la Comunidad Madrid tales como Pozuelo de Alarcón. Ceuta, Melilla Y Navarra son las CCAA con más densidad de activos ilícitos por habitante, la última debido a la presencia de activos procedentes de los secuestros y la extorsión de ETA que se suman a los procedentes de otros delitos. Destacan, además, los casos de las comunidades de Murcia, Baleares y Madrid debido a la fuerte presencia de activos procedentes de casos importantes de cuello blanco.

8.  Aproximadamente el 70% del dinero ilícito se autoblanquea: los mercados del blanqueo de capitales no son tan grandes como se pretende.  Con todo, el blanqueo es barato y lo es cada vez más debido al predominio de la competencia sobre la cooperación financiera entre jurisdicciones en el mundo. Las tarifas más altas conocidas se pagan en el mercado de los sistemas informales de compensación internacional, para la compra de identidades falsas y para el movimiento de efectivo. El blanqueo de activos utilizando servicios de asesoramiento fiscal y de gestión de patrimonio resulta particularmente barato para los grandes evasores fiscales, pues la criminalización social del delito fiscal es baja. Además, las bases imponibles y las cuotas defraudadas siempre circulan juntas, lo cual triplica el volumen del mercado del blanqueo reduciendo el coste por euro transformado.